Geldwäscheprävention und Verifizierung

Vertrauen entsteht durch klare Regeln. Auf dieser Seite erläutern wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir im Bereich Geldwäscheprävention erfüllen, wann wir welche Dokumente von Ihnen anfragen und was dies für Ihre Ein und Auszahlungen bedeutet.

Unser Kampf gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2022-041 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Damit verpflichten wir uns, alle geltenden Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in dieser Gerichtsbarkeit einzuhalten. Seit unserer Gründung 2022 unterliegt jede unserer Prozesse diesen Vorgaben.

Konkret bedeutet das für unseren Spielbetrieb: Wir kennen unsere Spieler, wir dokumentieren relevante Transaktionen und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Unit. Ein eigener Compliance Bereich überwacht die Einhaltung dieser Pflichten täglich und passt unsere internen Verfahren an neue rechtliche Anforderungen an.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns in drei typischen Situationen: direkt nach der Registrierung, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie zusätzlich, wenn bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auszahlungen erreicht werden. Auch ungewöhnliche Aktivitäten auf Ihrem Konto können eine erneute Prüfung auslösen.

Für die Prüfung benötigen wir von Ihnen in der Regel drei Nachweise. Die folgende Tabelle zeigt, welche Dokumente wir akzeptieren und worauf Sie achten sollten.

So läuft die Verifizierung

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL verschlüsselte Verbindung, und der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter unseres Compliance Teams beschränkt. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies ausdrücklich.

• Sie laden Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch.
• Unser Prüfungsteam sichtet die Unterlagen in der Reihenfolge des Eingangs.
• Bei Unklarigkeiten melden wir uns innerhalb von 48 Stunden per E Mail oder über den Live Chat.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto wird für Auszahlungen freigegeben.

Warum wir Herkunftsnachweise anfragen

Wenn Beträge auffällig werden

Bei regelmäßigem Spiel mit üblichen Beträgen werden Sie von uns nie nach einem Herkunftsnachweis gefragt. Anders sieht es aus, wenn Sie überdurchschnittlich hohe Einzahlungen leisten oder Ihr Spielverhalten ein Muster erzeugt, das wir nach unseren gesetzlichen Pflichten genauer einordnen müssen. In diesen Fällen fordern wir Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Mittel an.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaftsurkunden oder Auszüge von Geschäftskonten. Wir verstehen, dass solche Anfragen empfindlich sind. Sie sind jedoch keine Unterstellung, sondern eine zwingende Vorschrift unserer Lizenz, und sie schützt am Ende auch Sie als ehrlichen Spieler.

Wichtig ist: Wir teilen Ihnen bei einer solchen Anfrage immer mit, welche Nachweise wir konkret benötigen. Die Prüfung führen wir vertraulich durch und setzen sie nur so weit fort, wie es die Sachlage erfordert.

Unsere Kontrolle Ihrer Transaktionen

Limits und Auszahlungsregeln

Für Einzahlungen stehen Ihnen bei uns Klarna, Paysafecard, Trustly, SEPA Überweisungen, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay, Google Pay sowie die Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum und Tether zur Verfügung. Auszahlungen bieten wir über Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Bitcoin und Ethereum an.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Stellen Sie eine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung an, pausieren wir diesen Antrag, bis Ihre Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, und Sie können die Verifizierung jederzeit nachholen. Auf Ihr Spielkapital nehmen wir keinen Zugriff.

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein oder erweisen sich Unterlagen als ungültig, gefälscht oder einer anderen Person zugehörig, sperren wir Ihr Konto vorübergehend. Im Falle von Fälschungen oder Identitätsbetrug sind wir verpflichtet, den Vorfall an die Lizenzbehörde und gegebenenfalls an Strafverfolgungsbehörden zu melden. Rechtmäßig eingezahlte Beträge zahlen wir in solchen Fällen auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.

Haben Sie eine Anfrage übersehen oder ein Dokument abgelehnt bekommen, erreichen Sie unser Support Team rund um die Uhr über den Live Chat oder per E Mail an [email protected]. Wir prüfen jeden Fall einzeln und finden gemeinsam mit Ihnen einen Weg zur Freigabe.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre nach Kontoschließung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für die Dauer von fünf Jahren nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen, die auch rückwirkend gestellt werden können. Ohne diese Aufbewahrungsfrist dürften wir unserer Meldepflicht nicht nachkommen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht aus anderen Gründen fortbesteht. Sie können jederzeit über unseren Support Auskunft darüber verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Eine vollständige Verifizierung verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung. Es lohnt sich aber, Ihre Dokumente direkt nach der Registrierung hochzuladen, damit Auszahlungen später ohne Wartezeit bearbeitet werden können.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden. Bei hohem Aufkommen oder wenn wir Nachträge von Ihnen benötigen, kann sich die Prüfung geringfügig verlängern. Wir informieren Sie in jedem Fall über den Status.

Warum muss ich die gleiche Zahlungsmethode für Auszahlungen nutzen?

Diese Regel dient der Geldwäscheprävention. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen dorthin fließen, woher das Geld ursprünglich kam. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden auf.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Ihre Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und sind ausschließlich unserem Compliance Team zugänglich. Fünf Jahre nach Kontoschließung löschen wir sie datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Kann ich ohne Verifizierung weiter spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden bleiben Ihnen ohne abgeschlossene Verifizierung offen. Nur Auszahlungen und bestimmte Schwellenwerte bei Transaktionen erfordern eine abgeschlossene Prüfung Ihrer Identität.